Beratung zu allen Versicherungen – und zur Vorsorge, die danach kommt.
Von der privaten Krankenversicherung über die Berufsunfähigkeitsversicherung bis zur Altersvorsorge: Wir beraten unabhängig, vergleichen den Markt und betreuen Ihre Verträge dauerhaft – im Büro in Pfullendorf, bei Ihnen zu Hause oder telefonisch.
Private Krankenversicherung
Der Wechsel in die PKV ist eine Entscheidung für Jahrzehnte. Wir prüfen Ihre Versicherungsfähigkeit, vergleichen Tarifwerke und rechnen die Beitragsentwicklung im Alter durch – inklusive Beitragsentlastungsbausteinen und Tarifwechseloptionen nach § 204 VVG.
GKV/PKV-Vergleich · Beihilfe · Anwartschaft · Zusatzversicherungen
Berufsunfähigkeitsversicherung
Die wichtigste Absicherung für alle, die von ihrer Arbeitskraft leben. Wir klären die Gesundheitsfragen vorab über anonyme Risikovoranfragen, achten auf den Verzicht auf abstrakte Verweisung und sichern Nachversicherungsgarantien für spätere Lebensphasen.
Risikovoranfrage · Bedingungsanalyse · Grundfähigkeit als Alternative
Altersvorsorge & Vorsorge
Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, Rürup, private Rentenversicherung oder ETF-Police: Wir berechnen Ihre Rentenlücke und zeigen, welche Kombination steuerlich und in der Rendite für Sie sinnvoll ist.
Rentenlücke · bAV & Direktversicherung · Nettopolicen · Fondsauswahl
Hinterbliebenenschutz
Risikolebensversicherung für Familien und Immobilienkredite – mit sauber gewählter Summe, sinnvoller Laufzeit und, wo es passt, über Kreuz abgeschlossen, damit die Leistung steuerfrei ankommt.
Risikoleben · Kreditabsicherung · Über-Kreuz-Gestaltung
Haftpflicht, Hausrat & Wohngebäude
Die Basisverträge, an denen im Schadenfall am meisten hängt. Wir prüfen Deckungssummen, Ausfalldeckung, grobe Fahrlässigkeit, Unterversicherungsverzicht und Elementarschäden – und passen Summen an die Realität an.
Privathaftpflicht · Hausrat · Wohngebäude · Elementar
Gewerbe & Selbstständige
Für alle, deren Einkommen am eigenen Betrieb hängt: Betriebshaftpflicht, Inhalts- und Ertragsausfall, Cyberdeckung, Krankentagegeld und die passende Vorsorge ohne Arbeitgeberanteil.
Betriebshaftpflicht · Cyber · Krankentagegeld · Rürup
Vertrags-Check & laufende Betreuung
Sie übertragen uns Ihre bestehenden Verträge per Maklervollmacht. Wir holen die Unterlagen bei den Gesellschaften ein, prüfen Beiträge und Bedingungen und melden uns, wenn sich etwas ändern sollte. Die Vollmacht ist jederzeit widerrufbar.
Vier Schritte – und Sie wissen, woran Sie sind.
Erstgespräch
Wir sprechen über Ihre Situation: Beruf, Familie, Einkommen, Pläne. Noch ohne Unterlagen, noch ohne Zahlen.
ca. 30 Minuten · kostenfrei
Bestandsaufnahme
Sie geben uns Ihre bestehenden Verträge. Wir erfassen Beiträge, Leistungen, Fristen und markieren Lücken und Doppelungen.
2–5 Werktage
Empfehlung
Sie erhalten eine schriftliche Auswertung: was bleibt, was gekündigt wird, was fehlt – mit Marktvergleich und Begründung.
Termin ca. 60 Minuten
Umsetzung & Betreuung
Wir übernehmen Anträge, Kündigungen und Schriftverkehr. Danach prüfen wir einmal jährlich, ob alles noch passt.
dauerhaft
Die Fragen, die uns im Erstgespräch am häufigsten gestellt werden
Was kostet mich die Beratung?
Für Sie ist die Beratung kostenfrei. Als Versicherungsmakler werden wir im Regelfall über eine im Beitrag enthaltene Courtage der Versicherungsgesellschaft vergütet – Ihr Beitrag wird dadurch nicht teurer als bei einem Direktabschluss. Auf Wunsch beraten wir auch gegen Honorar mit Nettotarifen; was für Sie günstiger ist, rechnen wir offen vor.
Was ist der Unterschied zwischen Makler und Vertreter?
Ein Versicherungsvertreter arbeitet im Auftrag einer Gesellschaft und darf nur deren Produkte anbieten. Ein Versicherungsmakler wird von Ihnen beauftragt, wählt aus einer Vielzahl von Anbietern aus und haftet Ihnen gegenüber für seine Beratung. Wir sind Makler.
Muss ich meine bestehenden Verträge kündigen?
Nein. Wir prüfen zuerst, was Sie haben. Gute Altverträge – besonders alte Berufsunfähigkeits- oder Rentenversicherungen – behalten Sie in der Regel. Gekündigt wird nur, was nachweislich zu teuer, überflüssig oder deutlich schlechter als eine Alternative ist.
Lohnt sich die private Krankenversicherung für mich?
Das hängt von Einkommen, Beruf, Familienplanung und Gesundheitszustand ab. Die PKV kann in Leistung und Beitrag klar besser sein – ist aber eine langfristige Entscheidung, die im Alter tragfähig bleiben muss. Wir rechnen beide Wege durch, inklusive Beitragsentwicklung, und raten ausdrücklich ab, wenn es für Sie nicht passt.
Ich habe Vorerkrankungen – bekomme ich noch eine Berufsunfähigkeitsversicherung?
Häufig ja. Entscheidend ist das Vorgehen: Wir stellen anonyme Risikovoranfragen bei mehreren Gesellschaften, bevor irgendein Antrag gestellt wird. So entsteht kein Eintrag im Hinweis- und Informationssystem der Versicherer, und Sie sehen, wer zu welchen Bedingungen annimmt. Wenn eine BU nicht möglich ist, prüfen wir Grundfähigkeits-, Erwerbsunfähigkeits- oder Unfallabsicherung.
Wie viel Zeit muss ich einplanen?
Erstgespräch rund 30 Minuten, Auswertungstermin rund 60 Minuten. Dazwischen brauchen wir von Ihnen nur die Unterlagen – Fotos der Policen genügen meist. Alles Weitere übernehmen wir.
Beraten Sie auch online?
Ja – telefonisch. Unterlagen können Sie digital übermitteln, Anträge lassen sich elektronisch unterschreiben. Videogespräche bieten wir bewusst nicht an: Wir beraten am Telefon oder persönlich vor Ort. Unsere Sprechzeiten sind flexibel – wir richten uns nach Ihrem Kalender.
Sagen Sie uns, was Sie beschäftigt – wir sagen Ihnen, was zu tun ist.
Ob eine konkrete Frage zur Berufsunfähigkeitsversicherung oder der komplette Ordner: Schreiben Sie uns kurz, worum es geht.